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安徽11选5开奖号码公告:銀行是根據什么來風控持卡人經常使用信用卡套現的?

本文作者: 2周前 (07-27)

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銀行是根據什么來風控持卡人經常使用信用卡套現的?

很多朋友在刷卡時可能都遇到過刷卡后,被銀行客服核實是否是本人剛剛真實刷卡消費,或者詢問具體地點,等等信息。其實,卡神小組告訴朋友們,持卡人的這些消費動作,已經進入到銀行的反欺詐系統,被列為疑似欺詐交易中。那么今天卡神小組就來和朋友們聊一聊銀行是根據什么來風控持卡人經常使用信用卡套現的?朋友們一起來看看詳細內容吧。

銀行為了持卡人卡片安全,會進行交易驗證。同時,也是在進行信用卡套現識別。首先,哪些交易場所容易被銀行定義為套現嫌疑?申請POS注冊過的地址,曾經發生過套現行為,再次交易,隨時會被銀行盯上。批發類、個人移動POS、房產、鋼貿類,這些頻繁發生大額交易的類別,屬于銀行重點風控的行業??ㄉ裥∽榻ㄒ榕笥言詿死嗌袒⒖ㄊ斃枰鍆飭粢?。

其次,哪些個人交易行為,易被銀行定義套現嫌疑?低頻交易卡,突然發生一筆或多筆集中大額交易,持卡人被銀行客服核實的幾率就會幾何倍增長。刷卡交易超過5000元,且都是整數型消費,如10000元、20000元、50000元等,那持卡人被銀行降額的概率就很高了。2小時之內同時跨省市多筆交易,那不是持卡人的卡被盜刷了,就確實有套現的嫌疑。但是也有例外,比如持卡人確實是在兩省/市,交界地區,很容易發生跨界交易,銀行一般核實后,也不會有其他動作。

再有,現在很多理財公司也打著信用卡理財的名義。實際上就是信用卡套現行為,打銀行的擦邊球,這種行為,極其容易被銀行發現,一旦打上套現標簽,那個人將承擔嚴重的信用風險,被封卡、降額,進入銀行黑名單。在這里卡神小組要提醒朋友們,玩卡也好,用卡也罷,都是基于持卡人的信用卡在正常使用狀態下。如果持卡人惡意刷卡,被銀行風控盯住,那么持卡人的卡被凍結,也就什么都玩不了。所以,卡神小組建議朋友們在日常用卡過程中要多多注意。不要因為一次的疏忽,讓自己的卡陷于困境。

卡神小組總結:在最后,卡神小組提醒朋友們,一旦被銀行發現違規使用信用卡,除了封卡,也很可能會影響個人信用記錄??ㄉ裥∽楦嫠吲笥衙?,更重要的是如果利用套現中介公司等代理機構進行套現,也存在個人信息泄露或被他人盜用的潛在風險,所以卡神小組建議朋友們要好好愛惜自己的信用卡,選擇正規的POS進行使用。所以說,卡神小組希望朋友們且用且珍惜,會用信用卡的人會越來富有,因為這些朋友借這個條件來進行資金周轉。不會用信用卡的人最終只能落入卡奴的境地。希望這個資料對朋友們有所幫助。

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